Nachdem die wesentlichen Daten und Dokumente für den Mandaten durch den KYC Onboarding Prozess ermittelt wurden, musst Du das Risiko analysieren, dass sich durch das Mandant ergibt und die damit verbundenen Sorgfaltspflichten ableiten.

Du startest den Prozess Risiko Analyse für einen Mandaten über Prozess hinzufügen.

Die Risiko-Analyse setzt sich aus 4 Blöcken zusammen.

• im ersten Block bewertest Du das Risiko anhand von Fragen in 4 Kategorien
  • Sehr hohes Risiko - ein JA in dieser Kategorie führt zu einem sehr hohen Risiko, aus dem sich ein Geschäftsverbot ableitet
  • Hohes Risiko - ein JA in dieser Kategorie führt zu einem hohen Risiko, aus dem sich verstärkte Sorgfaltspflichten ableiten
  • Mittleres Risiko - ein JA in dieser Katgorie führt zu einem mittleren Risiko, aus dem sich allgemeine Sorgfaltspflichten ableiten
  • Niedriges Risiko - ein JA in dieser Katgorie führt zu einem niedrigen Risiko, aus dem sich vereinfachte Sorgfaltspflichten ableiten
• Im zweiten Block kannst Du die Ergebnisse festhalten, die sich aus einer Überprüfung der Kontakte und verbundenen Unternehmen des Mandaten gegen 3 Art von Listen ergeben
  • PEP (Politisch Exponierte Personen) und Familienangehörige
  • Sanktionslisten
  • Adverse Media
• Im dritten Block muss ein Manager die Ergebnisse der Risiko-Analyse zusammenfassen und verantwortlich festlegen, welche Sorgfaltspflichten sich für den Mandaten ableiten
• im vierten Block kannst Du den Risiko-Bericht abrufen